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华盛顿特区，2026年9月28日 —
美国证券交易委员会今日宣布，对总部位于纽约的投资顾问公司Zoe Financial Inc. 达成和解指控，原因是该公司未能就其客户及潜在客户所面临的利益冲突，充分且公平地披露重大事实。
根据SEC的命令，Zoe Financial运营一项推荐服务，该服务使用算法将其网络中的第三方投资顾问与寻求投资顾问推荐的个人进行匹配。Zoe Financial的销售人员通常会跟进那些未与算法生成的匹配对象安排会面的个人，在随后的对话中，销售人员往往会在算法生成的推荐之外，向客户推荐更多顾问。
2023年1月，Zoe Financial推出Zoe Wealth，通过该平台为其投资顾问网络提供次级顾问服务、账户开户协助及其他后台支持。命令认定，Zoe Financial存在财务激励，促使其网络中的顾问使用Zoe Wealth，并鼓励顾问这样做。此外，如命令所述，尽管Zoe Financial的算法在生成推荐时并未考虑顾问是否使用Zoe Wealth，但销售人员经常参与推荐流程，并多次推荐算法最初未推荐的顾问。命令认定，Zoe Financial直到2024年12月才在其Form ADV手册中充分披露由此产生的利益冲突。此外，根据命令，尽管Zoe Financial披露了某些顾问公司持有Zoe Financial的间接少数股权且这构成利益冲突，但Zoe Financial并未准确描述其如何缓解该冲突。
“投资顾问负有信托义务，须充分且公平地披露重大利益冲突，”SEC纽约地区办公室副主任Sheldon Pollock表示。“顾问必须在其咨询服务的各个方面履行这些披露义务，包括在向客户提供新技术或新功能时。”
据此，命令认定Zoe Financial故意违反了1940年《投资顾问法》第206(2)条。在不承认SEC认定结论的情况下，Zoe Financial同意接受停止令、谴责，并支付45万美元民事罚款。命令认可Zoe Financial采取的某些补救措施，包括修订合规手册并聘请内部首席合规官。
最后审核或更新日期：2026年9月28日
来源：美国证监会新闻稿 · sec.gov