英国 PRA 与 FCA 就简化高级管理人员与认证制度启动并行咨询

原题：Regulators unveil plans to simplify Senior Manager and Certification Regime

英国审慎监管局（PRA）与金融行为监管局（FCA）宣布就大幅精简高级管理人员与认证制度（SM&CR）的提案启动并行咨询，预计十年内为机构节省约 20 亿英镑。

金管局指定12间一级流动性提供行并扩大回购安排规模

香港金管局宣布指定12间银行作为香港离岸人民币市场一级流动性提供行，为期两年，于2026年10月27日起生效。指定生效起，一级流动性提供行的人民币回购协议安排总额将由200亿元人民币增加至220亿元人民币。金管局表示，此次扩大安排将提高对离岸人民币流动性支持，并有助巩固提升香港离岸人民币业务枢纽地位。

央行行长潘功胜在金融街论坛宣布多项政策举措并阐述货币政策框架

原题：Thoughts on several issues of interest to the market

中国人民银行行长潘功胜在2026年金融街论坛年会上预告多项政策：会同NFRA、CSRC设立针对非银机构大额赎回的流动性支持工具，合格机构包括银行理财子公司、公募基金管理人及其对应母行、母券商，使用需满足宏观审慎要求并提供高等级抵押品，操作细节将在公开市场操作公告中披露。

SEC 与法国 AMF 签署监管合作备忘录，SEC 将恢复处理相关注册申请

原题：SEC and AMF Announce Supervisory MOU To Enhance Cooperation for Investment Advisers and Investment Service Providers

美国证监会（SEC）与法国金融市场管理局（AMF）宣布签署监管合作谅解备忘录（MOU），为双方在投资顾问、投资公司及投资服务提供者监管上的咨询与信息共享建立框架。

香港金管局公布「ART」框架，推动银行业负责任应用人工智能

香港金管局于10月15日公布「ART」框架，支持银行业负责任地应用人工智能，以建立可问责、具韧性及可信赖的A.I.赋能银行生态系统。

CFPB 宣布新举措，调查大型银行被 OCC 指出的不当销户问题

原题：CFPB Announces New Initiative to Address OCC-Uncovered Debanking by Large Banks

美国消费者金融保护局（CFPB）宣布新举措，将针对 OCC 报告披露的大型银行不当销户行为处理消费者损害。

香港金管局欢迎渝港跨境数据验证平台投入运作

香港金管局与中国人民银行重庆市分行等重庆方面共同协调构建的渝港跨境数据验证平台于10月14日正式投入运作。平台采用区块链技术和数据代码（hash values）验证客户自主携带的数据，过程中不涉及数据原文件的跨境传输和储存；首阶段集中于跨境金融场景，两地银行正推进「北向」与「南向」双向数据流和验证案例，协助客户办理开立帐户、申请贷款等银行服务。

SEC提议扩大注册基金可交叉交易的证券范围

原题：SEC Proposes Expanding Securities Eligible for Cross Trading by Registered Funds

美国证监会于2026年10月9日提议修订《投资公司法》第17a-7条交叉交易规则，拟恢复注册基金对多数固定收益证券的交叉交易能力，并现代化定价与监督等条件。提案称交叉交易可降低基金交易成本并惠及股东，同时须遵守强化后的投资者保护措施，还要求开展交叉交易的注册基金汇总报告交易活动与交叉交易。提案将在SEC.gov和《联邦公报》公布，联邦公报公布后评论期开放60天。

美联储对 American Express 采取执法行动，指其反洗钱计划存在重大缺陷

原题：Federal Reserve Board announces enforcement action against American Express Company to address, among other things, the firm’s failure to sufficiently detect and report certain suspicious activity related to money laundering

美联储于周四宣布对 American Express Company 采取执法行动，事由包括该公司未能充分识别和报告某些与洗钱相关的可疑活动。美联储还认定，American Express Company 全企业反洗钱计划的实施存在重大缺陷，尤其是在其国民银行子公司。货币监理署作为该国民银行的主要联邦监管机构，已对该银行另行发布执法行动；美联储表示，其行动将有助于确保该公司遵守所有美国法律法规。

英国PRA提议128项监管门槛随名义GDP自动上调

原题：Regulatory thresholds set to shift to automatic increases

英国审慎监管局（PRA）提议，将银行业、保险和信用合作社的128项监管门槛改为随名义GDP自动上调，取代目前的手动临时更新。这些门槛涉及哪些监管规则适用于机构、如何适用以及机构须向PRA报告的内容；其中最大的是3200亿英镑总资产门槛（用于详细资本报告），最小的是7500英镑门槛（涉及个人欠信用合作社的金额）。

SEC 就择优分配案寻求对前 Western Asset 联席 CIO Ken Leech 作出最终判决

原题：SEC Seeks Final Judgment Against Former Western Asset Co-CIO Ken Leech in Cherry Picking Case

SEC 于 2026 年 10 月 6 日请求法院批准对前 Western Asset 联席首席投资官 Stephen Kenneth Leech II 的同意最终判决，若获批准将向受损投资者返还 1.03 亿美元。

香港金管局与马来西亚央行同意加强金融科技及跨境监管等合作

香港金融管理局与马来西亚中央银行于10月2日在香港举行高层双边会议，双方同意在金融科技及数码资产创新、跨境监管合作、区内本币使用与基建互联、资本市场联通等范畴加强双边合作。

SEC 提出规则提案，拟为投资顾问和基金托管加密资产建立框架

原题：SEC Proposal Would Address How Investment Advisers and Funds Can Custody Crypto Assets Under the Federal Securities Laws

美国证监会（SEC）于 2026 年 10 月 1 日提出新规则及修订，拟为注册投资顾问和受监管基金（注册投资公司、业务发展公司）托管加密资产提供定制化框架。

SEC起诉Meyer Global Management及其CEO，指控其在投资SpaceX等Pre-IPO证券的私募基金中欺诈散户投资者

原题：SEC Charges Meyer Global Management and Its CEO With Defrauding Retail Investors in Private Funds That Held Interests in SpaceX and Other Pre-IPO Securities

美国证监会起诉私募基金顾问Meyer Global Management及其CEO Owen E.H. Meyer，指控其在投资SpaceX及其他Pre-IPO证券的过程中欺诈投资者和MGM管理的基金。

SEC 提议修订规则以扩大私募市场散户参与，并征求合格投资者认定新途径意见

原题：SEC Proposes Amendments to Expand Responsible Retailization of Private Markets

美国证监会于 2026 年 9 月 30 日投票提议规则修订，旨在扩大散户投资者选择、促进公私市场资本形成，同时保留投资者保护措施。

美联储敲定压力测试透明度与资本要求波动性调整最终规则

原题：Federal Reserve Board finalizes changes to enhance the transparency and public accountability of its stress test and reduce volatility in its stress test-related capital requirements

美联储于9月30日敲定两项最终规则，旨在提升压力测试的透明度与公共问责，并降低压力测试相关资本要求的波动性；两项规则与2025年的提案大体相似。

英国央行FPC维持逆周期资本缓冲2%，警示互联风险上升

原题：Financial Policy Committee Record – September 2026

英国央行金融政策委员会（FPC）在9月25日会议上决定将英国逆周期资本缓冲（CCyB）率维持在2%的中性水平，并同意推进7月记录中提出的杠杆率改革方案，预计2027年初征求意见。

香港金管局：知识产权融资沙盒参与银行完成首批七宗试点个案融资审批

香港金管局宣布，知识产权融资沙盒参与银行已完成七宗试点个案的融资审批，涵盖电子、建筑、玩具制造业及医疗器材等行业，贷款金额介乎100万港元至3,900万港元，用于企业日常营运、业务拓展及市场推广。

SEC 起诉两家涉嫌假冒 SEC 合规的实体，涉资至少 1500 万美元

原题：SEC Charges Multiple Entities in Fraud Schemes Totaling at Least $15 Million That Used WhatsApp and Other Platforms to Lure Investors

美国证监会（SEC）对 Cryptoaiml Ltd.、Cryptoaiml Capital Foundation 以及 TSAI Pro Ltd.、TSAI Capital Foundation 提起两起欺诈诉讼，称其通过线上平台分别挪用投资者逾 1250 万美元和 280 万美元。

美联储就GENIUS法案下支付稳定币发行人监管框架的两项提案公开征求意见

原题：Federal Reserve Board requests public comment on two proposals related to establishing a regulatory framework for Board-supervised payment stablecoin issuers under the GENIUS Act

美联储就建立GENIUS法案下受其监管的支付稳定币发行人监管框架的两项提案公开征求意见。第一项提案要求这类发行人用短期美国国债等特定许可储备资产对其稳定币进行全额支持，并设立标准化资本要求以应对支付稳定币活动的信用与操作风险，同时制定风险管理标准；该提案还包含为托管稳定币支持资产的受监管机构制定规则，并明确受监管银行从事稳定币及相关活动的允许范围。